La pression est réelle, et elle se reflète clairement dans les perspectives que ces analystes entrevoient pour leurs activités, les marchés et la stratégie d'investissement en 2025 :
Wealth Management Industry Outlook :
Dans l'ensemble, 56 % des gestionnaires de patrimoine déclarent que leur principal facteur de croissance est l'élargissement de leur offre de services. L'élargissement de la base de clientèle est une autre préoccupation majeure et 48 % d'entre eux déclarent qu'il sera important d'exploiter de nouveaux segments de clientèle pour assurer la croissance. L'élargissement de l'accès aux actifs privés est également important pour leur réussite (48 %). Il en va de même pour l'intégration d'une gamme plus large de produits, y compris les ETF actifs, les investissements thématiques et les portefeuilles modèles.
Marché de la gestion de patrimoine et perspectives macroéconomiques :
La géopolitique et l'inflation dominent les préoccupations économiques des gestionnaires de patrimoine, les nouveaux conflits géopolitiques arrivant en tête des menaces en 2025. Les prix restant obstinément élevés, 74 % d'entre eux craignent que les politiques de Trump ne relancent l'inflation. La plupart d'entre eux ne prévoient que des réductions modérées des taux d'intérêt. Plus de la moitié (54 %) s'attendent à ce que la politique des banques centrales du monde entier commence également à diverger de celle de la Fed.
Stratégie d'investissement de la gestion de patrimoine :
Dans ce contexte, il n'est pas surprenant que la volatilité des marchés soit leur principal risque de portefeuille pour 2025. Plus des deux tiers estiment que les marchés incertains nécessitent une gestion active, et 63 % pensent que les marchés favoriseront les investissements actifs cette année. Les marchés privés continuent d'être pris en compte dans les plans de portefeuille, le capital-investissement, la dette privée, les infrastructures et l'immobilier représentant désormais 77 % de l'ensemble des allocations alternatives au niveau mondial.
En fin de compte, les gestionnaires de patrimoine reconnaissent qu'ils sont entourés de perturbations potentielles. Avec des stratégies en place pour l'entreprise, pour le marché et, surtout, pour les portefeuilles des clients, ils reconnaissent également que l'exécution déterminera s'ils peuvent atteindre les objectifs de croissance des actifs sous gestion qu'ils doivent atteindre en 2025. Pour réussir, ils doivent d'abord s'assurer qu'ils sont en mesure de relever les principaux défis commerciaux auxquels sont confrontés les gestionnaires de patrimoine.
